Как проверить предпринимателя: 6 шагов

Многие инвесторы предпочитают самостоятельно проверять предпринимателей перед вложением средств. Если вы готовы идти по этому пути — вот практическая инструкция. Помните: даже профессиональные сервисы сталкиваются с просрочками, а самостоятельная проверка требует времени и опыта.

Шаг 1. Проверка на банкротство

Используйте сайт bankrot.fedresurs.ru — проверьте, не попадал ли предприниматель или его компания под банкротство. Если раньше были такие случаи — тревожный сигнал.

Шаг 2. Поиск судебных дел

Проверьте судебные и арбитражные дела по ИНН на kad.arbitr.ru. Изучайте как текущие, так и завершённые дела. Всё, что вызывает сомнения, — обсуждайте напрямую.

Шаг 3. Анализ через Companium

Companium.ru — бесплатный сервис. Показывает:

• Связанные компании и их состояние
• Историю закрытых компаний и причины ликвидации
• Обороты компании

Шаг 4. Налоговая отчётность

Запросите налоговые отчёты за последний период. Если прибыль в декларации не совпадает с реальностью — выясните причину.

Шаг 5. Выписки по счетам

Попросите выписки за прошлый и текущий год. Обращайте внимание на:

• Ритмичность поступлений и платежей
• Уплату налогов — если меньше 2–3% от оборота, это повод насторожиться
• Все платежи по кредитам и лизингам

Шаг 6. Кредитные истории

Для серьёзного инвестирования — доступ к базам nbki.ru и bki-okb.ru. Помните: реальные долги по распискам вы не узнаете никогда.

Итоговый чеклист