Многие инвесторы предпочитают самостоятельно проверять предпринимателей перед вложением средств. Если вы готовы идти по этому пути — вот практическая инструкция. Помните: даже профессиональные сервисы сталкиваются с просрочками, а самостоятельная проверка требует времени и опыта.
Шаг 1. Проверка на банкротство
Используйте сайт bankrot.fedresurs.ru — проверьте, не попадал ли предприниматель или его компания под банкротство. Если раньше были такие случаи — тревожный сигнал.
💡 Если рассматриваете ООО — проверяйте всех учредителей, включая супругов.
Шаг 2. Поиск судебных дел
Проверьте судебные и арбитражные дела по ИНН на kad.arbitr.ru. Изучайте как текущие, так и завершённые дела. Всё, что вызывает сомнения, — обсуждайте напрямую.
Шаг 3. Анализ через Companium
Companium.ru — бесплатный сервис. Показывает:
- Связанные компании и их состояние
- Историю закрытых компаний и причины ликвидации
- Обороты компании
Шаг 4. Налоговая отчётность
Запросите налоговые отчёты за последний период. Если прибыль в декларации не совпадает с реальностью — выясните причину.
Шаг 5. Выписки по счетам
Попросите выписки за прошлый и текущий год. Обращайте внимание на:
- Ритмичность поступлений и платежей
- Уплату налогов — если меньше 2–3% от оборота, это повод насторожиться
- Все платежи по кредитам и лизингам
Шаг 6. Кредитные истории
Для серьёзного инвестирования — доступ к базам nbki.ru и bki-okb.ru. Помните: реальные долги по распискам вы не узнаете никогда.
Итоговый чеклист
| Проверка | Критерий |
|---|---|
| Банкротство | Не было ни у предпринимателя, ни у учредителей |
| Суды | Нет крупных активных исков |
| Кредитная нагрузка | Не более месячного оборота компании |
| Ритмичность платежей | Отклонения не более 30% в месяц |
| Залог | Автомобиль или недвижимость, через нотариуса |
Важно: Любой договор инвестирования изучайте вместе с юристом. Это снизит риски и усилит вашу юридическую защиту.
готов ли ваш проект к инвестору.